Co to jest Forex? Jak na nim zarabiać?

Wiele ludzi pragnie zostać inwestorami, ale nie mają zielonego pojęcia jaką giełdę wybrać oraz w co tak naprawdę inwestować. Jedną z popularniejszych giełd na świecie jest giełda Forex, czyli najważniejszy i najpłynniejszy rynek świata, i to właśnie na nim się dzisiaj skupimy. Mimo tego że działają na nim głównie banki, duże korporacje oraz organizacje państwowe, bez problemu swoje pierwsze kroki mogą tam także stawiać początkujący inwestorzy. Z tego artykułu dowiesz się co to jest Forex, kto na nim działa, czym się wyróżnia na tle konkurencji, oraz jak możesz na nim skutecznie zarabiać. Serdecznie zapraszam.

Co to jest Forex?

Forex to skrót od forgein exchange. Jest to międzynarodowy rynek służący do wymiany walut. Działa on całą dobę oraz jest dostępny dla inwestorów z całego świata. W odróżnieniu do innych giełd, oferty kupna bądź sprzedaży nie odbywają się w jednym miejscu lecz korzystają z pośrednictwa paru niezależnych systemów transakcyjnych. Oznacza to że handel na tej giełdzie ma charakter zdecentralizowany, co warto mieć na uwadze.

Dane BIS’u (Banku Rozrachunków Międzynarodowych) wykazały, że dzienne obroty na forexie często przekraczają 6 bilionów dolarów, dla porównania PKB polski to zaledwie 0,6 biliona dolarów rocznie. Największą część tych obrotów generują głównie globalne banki inwestycyjne. Wykonują one transakcje na własny rachunek oraz na zlecenie ich klientów jakimi często są międzynarodowe korporacje. Jako ciekawostkę dodam że około 25% wszystkich transakcji pochodzi od JP Morgan, Deutsche Bank oraz Citibank.

Forex jako giełda walutowa dla inwestorów

Jak wcześniej napisałem, głównymi graczami na forexie, są głównie banki, lecz też dużą część tej giełdy zajmują inwestorzy indywidualni. Zawierają oni swoje transakcje za pośrednistwem tak zwanych brokerów forex (wrócimy do nich w dalszej części artykułu). Jeżeli chodzi o liczbę traderów na forexie, szacuje się że może być ich nawet kilkanaście milionów. Jak widzisz, jest ich sporo.

Powodami dla których traderzy wybierają forex są głównie: 

  • Niskie koszty transakcji (w porównaniu do innych giełd, prowizje są nawet kilkanaście razy mniejsze)
  • Ogromna płynność w transakcjach
  • Niskie wymogi kapitałowe (do rozpoczęcia swojej przygody z tą giełdą wystarczy zaledwie kilkaset złotych)
  • Możliwość wykorzystania dźwigni finansowej

Używając dźwigni finansowej mając niewielki kapitał jesteś w stanie otworzyć pozycje o ogromnej wartości. Dzięki temu masz szanse na osiągniecie wysokich stóp zwrotu, ale nakłada również większe ryzyko na daną inwestycje. Rozumie się przez to że gdy cena danej inwestycji pójdzie w złym kierunku, jesteś w stanie stracić nawet cały swój kapitał (więcej o stratach w dalszej części artykułu)

Podział na sesje giełdowe oraz godziny handlu

Zanim zaczniesz inwestować na forex musisz wiedzieć że notowania par walutowych odbywają się normalnie, czyli do 23 w niedziele do 22 w piątek. Są one zmienne całą dobę, a ich fazy pochodzą od największych światowych centrów finansowych: Sydney, Tokio, Londynu i Nowego Jorku.

Z perspektywy polskiego tradera, część 1 jest skierowana dla inwestorów z azji i australii, co znaczy że większość obrotów generują głównie inwestorzy z tamtych rejonów (głównie Chiny, Australia ale też Singapur). Po części azjatyckiej następuje sesja europejska a potem amerykańska, ta ostatnia, cechuje się wysoką aktywnością w początkowej fazie handlu. Z reguły czas w którym zaangażowanie inwestorów jest największe to końcowe godziny sesji europejskiej i początkowe godziny sesji amerykańskiej.

Jak działa Forex ?

Spójrzmy teraz na organizację rynku i specyfikę handlu na forexie.

Porównując forex do ludzkiego organizmu. Bańki inwestycyjne to jej płuca. Przyjmują, kojarzą  i przekazują na rynek miedzybanowe oferty kupna i sprzedaży poszczególnych walut. Podmioty które składają takie zlecenia to np. duże przedsiębiorstwa lub fundusze inwestycyjne. Banki co ciekawe handlują na forexie także na własny rachunek głównie po to aby zabezpieczyć portfel kredytowy przed ryzykiem kursowym.

Tak więc skoro banki są płucami to rynek międzybankowy pełni rolę serca. Dzieje się tak ponieważ do niego oferty zbierane przez banki. Co ważne rynek ten dzieli się na 2 główne rynki i parę pomniejszych. Pierwszy stanowią podmioty korzystające z EBS (Electronic Broking Service) które generują większość obrotów na forexie. Drugą częścią tego serca będzie system Dealing 3000 Spot Maching firmy Reuters do którego należy około 33% rynku. Resztę stanowią pozostałe systemy które kojarzą oferty kupna i sprzedaży.

Jeżeli chodzi o brokerów forex to ich można porównać do żył i naczyń włosowatych. Dzięki nim zlecenia z rynku bankowego trafiają do reszty podmiotów czyli przedsiębiorstw oraz indywidualnych inwestorów. Banki centralne można porównać do układu odpornościowego. Uaktywniają się z reguły gdy dzieje się coś nieprzewidywalnego na przykład gdy w jakimś kraju grozi krach. Banki te działają bezpośrednio od jego serca składając gigantyczne oferty kupna bądź sprzedaży danej waluty. Ma to na celu ustabilizowanie kursu danej waluty.

Forex: Najważniejsze waluty

Bez wątpienia najważniejszymi walutami na giełdzie i na świecie jest dolar amerykański oraz euro. Często używa się określenia „eurodolar” na tę parę walut, a jej skrót literowy to EUR/USD. jest to najpopularniejsza para walut na forexie i przypada na nią aż 25% wszystkich obrotów co daje dzienny obrót na poziomie 1.5 biliona dolarów. Sprawia to że eurodolar jest najbardziej płynnym instrumentem finansowym na świecie.

Do innych popularnych par walutowych należą dolar/jen USD/JPY, funt brytyjski/dolar GBP/USD, dolar australijski/dolar amerykański AUD/USD, dolar/frank szwajcarski. Te pary właśnie należą do tak zwanych majors czyli najważniejszych par walutowych na świecie, lecz największą część majors stanowi eurodolar.

Jeżeli chodzi o naszego polskiego złotego, jest on nieporównywalnie mniejszy. Na szczęście wyniki pokazują że jego udział w rynku z roku na rok rośnie, lecz nadal w skali całego rynku jego udział jest minimalny bo stanowi zaledwie 0.4%

Inwestowanie na forex

Wszelakie reklamy ukazują inwestowanie na forexie za banalne. Wpłacamy pieniądze do brokera, otwieramy dobrą pozycje i cieszymy się zyskami. Jest to jakaś strategia, lecz większe zyski nam przyniesie skorzystanie z dźwigni finansowej. Jeżeli chodzi o standardowe rachunki forex poziom tego rozwiązania wynosi 1 do 30, ale możliwe jest założenie konta z większym lewarem bo dochodzące aż do kilkuset. Konta tego typu są oferowane przez brokerów spoza UE oraz dla klientów którzy mają status tak zwanego inwestora profesjonalnego.

Dla ukazania zastosowania dźwigni finansowej posłużę się przykładem:

  1. Inwestor wpłaca np. 10 tysięcy, a później otwiera pozycje pary walutowej EUR/USD i obstawia jej wzrost.
  2. Ponieważ kokrzysta z dźwigni finansowej w skali 1 do 30 wartość pozycji wyniesie 300 tysięcy 
  3. Kurs rośnie o 1%
  4. Bez dźwigni inwestor zarobiłby 1% z 10 tysięcy, dzięki temu że wykorzystał dźwignię jego zarobek wyniósł 1% ale z 300 tysięcy

Jak można zauważyć, znaczy to że takie stopy zwrotu można osiągnąć nierzadko nawet w ciągu paru godzin.

Bezpieczeństwo dźwigni

Fakt, na dźwigni można dużo zarobić, lecz wystarczy sobie wyobrazić odwrotną sytuacje do tej opisanej powyżej. Jeżeli inwestor osiągnął stopę zwrotu na poziomie 30% z zainwestowanego kapitału, analogicznie, gdyby akcje tej pary spadły o 1% inwestor straciłby 30% z zainwestowanego kapitalu. Jak widzimy, dźwignia może działać w obie strony tak więc przed zainwestowaniem musimy porządnie przeanalizować parę którą chcemy kupić aby uniknąć strat. Na szczęście forex posiada system stop out który uruchamia się gdy inwestor straci więcej niż określony % zainwestowanej kwoty i automatycznie sprzedaje daną parę walutową.

Czy można się utrzymać z Forex ?

Odpowiedź brzmi: to zależy. Jak widać powyżej, inwestowanie w waluty wiąże się z wysokim ryzykiem. Trzeba tu zaznaczyć że na forexie naprawdę ciężko jest sukcesywnie zarabiać. Większość walut porusza się w długoterminowym trendzie bocznym, a krótkookresowe są poddane chaotycznym ruchom cenowym. Dodatkowo na cenę walut wpływa masa innych czynników jak tempo wzrostu gospodarczego danego kraju czy poziom stóp procentowych w danym karju. To powoduje że tylko mała część inwestorów potrafi się utrzymać z inwestowania na forexie.

Brokerzy forex

Warto dodać, że oferta forexowych brokerów nie ogranicza się jedynie do walut lecz także do innych instrumentów takich jak indeksy, surowce energetyczne, metale szlachetne czy kryptowaluty. Daje to możliwość zbudowania swojego portfela inwestycyjnego opartego na wielu innych rzeczach niż tylko waluty. Warto jednak pamiętać, że kontrakty terminowe, dla których instrumentami bazowymi są wspomniane aktywa, z założenia służą do krótkoterminowej spekulacji. Odpowiada za to m.in. fakt, że utrzymywanie pozycji rynkowej dłużej niż przez jedną sesję giełdową zwykle wiąże się z naliczeniem dodatkowej opłaty. Obecnie topowym brokerem w Polsce jest XTB, który ma atrakcyjną ofertę i umożliwia handel ogromną ilością akcji i kontraktów.

xtb 1 - Forex Opinia - Co to jest Forex? Jak na nim zarabiać?

Wiedza zanim zaczniesz inwestować 

Najprawdopodobniej żadna inna giełda nie daje tyle możliwości co forex. Ale jak napisałem powyżej, z inwestowaniem na tej giełdzie idzie gigantyczne ryzyko straty.

Jeżeli je akceptujesz, warto abyś przed zaczęciem inwestowania nauczył się wielu technik oraz zgłębił bardziej temat forexa. Na początek zacznij od dowiedzenia się czym są pojęcia takie jak: waluta bazowa, waluta kwotowana, pips, tick, lot, czy też cena bid i cena ask. Sprawdź, jak czytać wykresy walutowe oraz zapoznaj się ze wskaźnikami analizy technicznej i strategiami tradingowymi. Dopiero jak będziesz wiedział czym są te rzeczy możesz powoli zabierać się za inwestowanie na giełdzie.

Jeżeli uważasz że ryzyko związane z inwestowaniem na forexie jest dla ciebie zbyt wysokie, skup się na innych, bezpieczniejszych formach inwestowania. Rozważ inwestowanie w akcje bądź obligacje oraz pamiętaj że w waluty zawsze możesz inwestować długoterminowo bez używania dźwigni finansowej co powinno zmniejszyć ryzyko. 

Dariusz Mączyński

Dariusz Mączyński

Pasjonat giełdy forex, kryptowalut oraz piłki nożnej. Giełdę Forex analizuje od kilku lat, co poparte jest wieloma sukcesami. Uczestnik wielu konferencji na temat kryptowalut. Na tym blogu Dariusz zajmuje się przeglądem najpopularniejszych platform tradingowych. Mając dwie dekady doświadczenia w dziennikarstwie biznesowym i finansowym, Dariusz omawiał najświeższe informacje rynkowe, pisał na temat rynków akcji oraz redagował treści dotyczące finansów osobistych.

We will be happy to hear your thoughts

Dodaj Odpowiedź

Forex Opinia